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破解投资焦虑 恒天财富理财节系列投资论坛落地长沙
来源:编辑整理 时间:2018-09-17 责任编辑:湖经编辑 分享:

     2018年对很多投资者来说,并不太平:中美贸易战、A股暴跌、P2P频频爆雷、信用债违约潮……复杂的金融市场危机四伏。9月15日,恒天财富董事长周斌在恒天财富8·18理财节投资论坛长沙站的分享会上表示,大家享受中国近二十年经济发展的红利的同时,也要正视近年来金融抑制下的结果。行业发展过程中存在的不足,叠加防范金融风险调控,共同促进了金融乱象的显现。

     转变惯性思维 迎接财富管理更稳健发展周期
     每一个行业都是经过初创后快速发展到混乱发展期,然后进入到监管的规范、治理、清理整顿阶段,然后再进入下一个阶段的规范发展期。阶段性繁荣就会有阶段性低谷;当然反之,低谷后面一定会有复苏,也会迎来繁荣。周斌进一步指出,财富管理行业也是如此,其规范化周期可能是三年,也可能是五年,但毋庸置疑的是,规范后的下一个发展阶段会比现在发展得更稳健,同时也会更长久。
     在这样一个阶段,周斌建议大家,一方面最要紧的是转换自己的思维,当环境发生变化的时候,如果大家还是停留在过去的那些惯性思维,那么未来失败的可能性或者说被新趋势、新机会抛弃的可能性是比较大的。
面对不断变化的大环境,如强监管、债转股、经济全球化趋势等,周斌表示,财富管理的主要目的是让的财富首先是保全,就是本金要安全,其次是保值,然后才是增值,最后就是传承。高净值人群当前还是迫切需要做好财富管理,对抗周期性市场波动风险。
     化解焦虑后如何理财?周斌强调,“投资者首先要进行自我能力评估,清晰认知自身风险承受能力,然后去选择适合自己的投资品类,通过识别合规管理人、识别合规销售行为、识别合规投资运作环节找到合规的金融机构,最后在众多投资品类中挑选到产品,构成最适合自己的资产配置组合。”
     实际上,随着市场的起伏发展,近五年来,高净值人群的财富诉求发生了深刻的转变。席间,周斌在接受媒体访谈时表示,数据显示,自2013年起,“快速创造财富”不再是财富管理最重要的目标,取而代之的是财富的保障与传承、生活品质、子女教育。
“其中,湖南高净值人群投资喜好也在发生着明显的变化,从最初的大量持有不动产、民间借贷、自持股票、银行理财等长年的投资习惯,到现在逐步加大稳健固定收益类产品的持有、保障传承型产品的完善配置、股票二级市场自持降低改由专业机构的相关产品替代比例,同时近两年私募行业飞速发展,获得了很多高净值投资者的关注,湖南小部分高净值客户开始尝试投资股权类产品,对于风险较高的产品认知,也有了较大的改善。”周斌分析。

     未来三五年权益资产投资布局迎来机遇
     作为资深的金融研究专家,恒天财富研究院执行院长、首席策略师周荣华表示,2018年我国经济将处于普林格经济周期第二阶段(也即筑底阶段),随后缓慢过渡到企稳回升的第三阶段,呈现先抑后扬的状态。对应普林格经济周期第二阶段大类资产的表现,在此阶段我国债市和股市将显现投资机会。从传统经济周期的角度来看,2018年下半年,有望迎来我国三大周期的新起点,即库存周期、设备支出周期和房地产周期,也就是说,未来三五年权益资产投资布局迎来机遇。

     针对股市行情,周荣华指出,随着流动性环境改善,新经济政策红利释放,三季度A股将探明阶段底部,迎来较为明显的反弹行情,整体维持先扬后抑的走势格局。四季度,在11月美国中期选举、美联储加息等不确定事件的扰动下,叠加年末流动性压力,A股市场将再度面临一定程度的调整压力。
     周荣华认为,在市场底部时,A股市场存在长期布局的机会,大幅向下的风险相对可控,股票多头策略长期配置价值较为明显,可优先考虑以成长型股票为主的优选基金;同时辅以可以分散风险、资产配置更加灵活的FOF基金;适当配置量化对冲策略中的股票多空策略及市场中性策略对冲风险。
     在房地产方面,周荣华指出,“我们不讨论未来楼市是否会出现各种泡沫的风险,但楼价的上涨会越来越弱是可以肯定的,年化收益会越来越低,而且它的流动性很差,新盘三年不得转让。所以投资者不妨换一个思路,去投资以租金回报为目的不动产投资。”周荣华建议投资房地产时,买小不买大,买贵不买贱,买近不买远。
     此外,针对中美贸易战问题,周荣华特别指出,11月是一个关键的节点。11月之后由于美国总统面临中期选举的约束,贸易战或有所缓和。

     在国家经济转型和金融监管趋严的关键时期,打破“刚性兑付”已经成为财富管理行业长远发展的必然趋势之一。在此背景下,加强投资者教育,培养“合格投资者”,是财富管理行业今后的重要任务,需要社会各界及包括恒天财富在内的专业合规机构共同努力来完成。
     据了解,恒天财富首个8·18理财节以“智慧理财 恒享未来”为主题,旨在向投资者传递科学的投资理念与财富管理方法,希望通过线上线下的投教系列活动,汇集多领域投资专家为投资者分享财富管理深度、前瞻的观点,使其投资之路更加理性、更加从容。
     恒天财富中南财富管理事业群CEO何昱介绍,自9月1日起,恒天财富8·18理财节线下十余场投资论坛陆续登陆了全国各大城市,9月中下旬将继续在佛山、太原、昆明、重庆、苏州、成都等城市与投资者见面。

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